L’industrie de la DeFi et des cryptomonnaies se développe à un rythme exponentiel, et avec elle, de nouveaux protocoles et applications qui exercent une garde totale ou partielle sur les actifs d’un client. Cependant, pour que le secteur prospère, les clients doivent avoir confiance dans les protocoles et les institutions qui détiennent réellement les actifs qu’ils revendiquent. Pour ce faire, ils doivent fournir une preuve de réserve afin de rassurer ses clients ou utilisateurs.
La preuve de réserve démontre que les dépositaires d’actifs numériques centralisés et partiellement décentralisés ont réellement les fonds qu’ils détiennent pour leurs clients. Ils peuvent également montrer que les actifs numériques, comme les stablecoins et les wrapped tokens sont adossés, ou garantis, par le montant correct des actifs.
L’audit de contrat intelligent décentralisé
Alors que les protocoles DeFi les plus décentralisés sont auto-dépositaires, permettant aux fonds d’être verrouillés dans des contrats intelligents, la preuve de réserve peut toujours être essentielle pour vérifier le code d’un contrat intelligent afin de s’assurer que les actifs sont détenus en toute sécurité et correctement.
Un audit de contrat intelligent peut impliquer des tentatives de break test d’un contrat, ou d’effectuer une attaque simulée sur le contrat pour déterminer s’il peut être efficacement piraté, en drainant les fonds et en les envoyant dans le portefeuille d’un cybercriminel. Cela permet de s’assurer que les contrats utilisés par un protocole DeFi fonctionnent réellement de la manière prévue et qu’ils ne sont pas facilement manipulables. A la fois par de mauvais acteurs extérieurs et par le protocole lui-même. Ce n’est pas tout à fait la même chose qu’une preuve de réserve mais cela fonctionne de manière similaire en assurant la stabilité des contrats du protocole.
Cela étant dit, la preuve de réserve reste la plus importante pour les échanges centralisés de crypto et d’actifs numériques. La preuve de réserve sera également de plus en plus importante lorsque les banques, les gestionnaires d’actifs et d’autres organisations centralisées commenceront à détenir davantage d’actifs numériques pour leurs clients.
Prévenir l’insolvabilité des applications CeFi
Un audit de preuve de réserve est l’un des meilleurs moyens de protéger un protocole de dépôt de l’insolvabilité. Un audit consistera à vérifier les réserves de pièces ou de jetons utilisés comme garantie pour tout autre service fourni par le protocole, ce qui pourrait inclure les prêts de crypto-monnaies ou l’agriculture de rendement.
À l’heure actuelle, la plupart des bourses centralisées et des plateformes cryptographiques CeFi détiennent des données de collatéralisation et d’actifs dans leurs propres bases de données propriétaires. Le fait que les fonds d’échange ou de prêt de différents clients soient souvent détenus dans le même portefeuille est une autre cause potentielle de préoccupation.
La preuve de réserve garantit que les protocoles ne s’engagent pas dans une activité secrète de réserve fractionnaire. Dans laquelle ils prêtent plus d’argent qu’ils n’en ont en réserve, en espérant que les emprunteurs ne retireront pas les actifs trop rapidement. Si cela se produit, cela pourrait déclencher une ruée sur le protocole, un peu comme une ruée bancaire dans le passé.
Les oracles et les audits automatisés
Certains protocoles fournissent aux clients une preuve publique, sur la chaîne, de leurs réserves. D’autres font vérifier leurs réserves en privé par un auditeur professionnel. Certains font les deux. Dans les deux cas, les oracles blockchain peuvent fournir des services essentiels.
Les oracles alimentent les blockchains en données du monde réel hors chaîne. Ces données sont essentielles si un protocole de garde, un émetteur de jetons ou une institution financière veut envoyer des données en toute sécurité à un auditeur tiers.
Les oracles, qui alimentent les blockchains en données hors chaîne du monde réel peuvent être utilisés pour renvoyer les données de la blockchain vers des applications hors chaîne. Ces données sont essentielles si un protocole de garde, un émetteur de jetons ou une institution financière souhaite envoyer en toute sécurité des données à un auditeur tiers.
Pour un monde meilleur et mieux sécurisé
La preuve des réserves est un pas dans la bonne direction pour toute entreprise de crypto. C’est une des seules garanties que les fonds des clients sont en sécurité et qui prouve que l’entreprise a suffisamment de liquidités. Alors qu’une réglementation accrue est introduite pour l’industrie de la crypto, tout échange de crypto ou toute société qui agit en tant que dépositaire pour le compte de ses clients bénéficierait d’un audit de preuve de réserves. Bien que le processus ait certains inconvénients, comme le fait de ne pas suivre les responsabilités de l’entreprise, il peut fournir une assurance aux clients et renforcer leur confiance.
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